Kredi kartı üzerinden altın alıp, kuyumcular aracılığıyla nakde çevirenler için alarm zilleri çalıyor. Bu usulle nakit gereksinimini karşılayan binlerce kişi ve ilgili kuyumcular, artık önemli yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Bankalar, savcılıklar, Gelir Yönetimi ve BDDK harekete geçti. Kontroller başladı, ceza ve mahpus ihtimali masada.
ALTIN AL BOZDUR NAKİTE ÇEVİR
Son devirde artan ekonomik sıkışıklıkla birlikte pek çok kredi kartı kullanıcısı, limitlerini kuyumculardan altın alarak tüketti. Bu altınlar daha sonra tekrar tıpkı kuyumcular üzerinden nakde çevrildi. Kimi vakit bu süreç birkaç saat içinde gerçekleşti. Lakin bankaların bu döngüyü fark etmesiyle sistemin alarm verdiği belirtildi.
Hukukçular, bu süreçlerin sırf borç riskini değil, cezai sorumluluğu da doğurabileceğine dikkat çekiyor.
Çünkü bu çeşit süreçler;
- Tüketim maksadı dışına çıkmak,
- Kredi kartının berbata kullanılması,
- Bankacılık sistemini yanıltmak,
- Vergi kaçırmaya yer hazırlamak üzere suçlamalarla değerlendirilebiliyor.
BANKALAR CÜRÜM DUYURUSUNDA BULUNABİLİR
Bankaların, bu süreçleri yapan şahıslar hakkında savcılıklara resmi hata duyuruları yapmaya başladığı öğrenildi. Bilhassa borcunu ödemeyip yasal takibe düşen kullanıcılar hakkında “kasten dolandırıcılık” savı gündeme gelebilir. Mahpus cezası riski bulunan bu suçlamalar, isimli sicil açısından da önemli sonuçlar doğurabilir.
KUYUMCULARA YAPTIRIM KAPIDA
Altını alıp birebir gün içerisinde geri bozan kuyumcular da kontrollerin odağında. Gelir Yönetimi Başkanlığı, vergi tarzına alışılmamış süreç yapan ve kredi kartı üzerinden “nakit dönüşüm zinciri” kuran işletmelere para cezası, doküman iptali ve hatta faaliyet durdurma cezaları uygulayabilecek. Kesimde birtakım kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği belirtiliyor.
YÜKSEK FİYATLAR SİSTEMDE FARK EDİLİYOR
500 bin TL ve üzeri altın alım süreçleri artık risk tahlil sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu fiyattaki harcamaların akabinde birkaç gün içinde kontrol süreci başlayabiliyor. Bu kapsamda hem kullanıcı hem de süreç yapılan işletme mercek altına alınıyor.
UYARI BİLDİRİLERİ DA GELMEYE BAŞLADI
Bankalar, kullanıcıları uyarmaya başladı. Kimi bankalar müşterilerine gönderdiği kredi kartı ekstrelerinde şu ifadeyi kullandı:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer yahut nakit dönüşüm emelli süreçler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”